点链接支付1元账户少5万 杭州警方利用大数据破案

来源:互联网新闻 时间:2020-04-28 07:59

新蓝网-中国蓝新闻客户端6月14日讯(余杭台报道 编辑许婷)杭州余杭警方近日捣毁一个以低价销售游戏装备为诱饵的新型网络犯罪团伙,涉案价值2000余万元。该团伙诱骗网络游戏爱好者点击被植入木马的一元支付链接,从而盗取银行卡余额。接到报警后,余杭警方通过阿里巴巴提供的大数据,顺藤摸瓜奔赴全国19个省市展开集群搜捕,共抓获犯罪嫌疑人68人,破获同类案件1500余起。

点击链接支付一元 卡里竟然少了近5万

今年27岁的小王,家住余杭临平某小区。4月30日下午,周末在家休息的小王正在玩魔兽世界,苦于一个副本打不过去。小王在游戏中看到有人低价兜售装备、金币、代刷副本,就加了对方的网名叫“耕地老”的QQ,联系代刷副本,对方让小王付款15元,并提供了付款账号。小王如约用支付宝付给对方15元。可“耕地老”对小王说,钱没到账,让小王发支付记录截图给他,小王按照要求把支付记录截图发了过去。

过了不久,有一个网名叫“烂人”的QQ加小王好友,说自己是负责代刷副本的游戏客服,需要支付一元钱激活订单才能帮他代刷,随即发了个链接过来。小王点击链接支付一元,结果账户余额显示少了9900元。“烂人”说后台数据出错,让小王点击链接重新支付一元,把9900元退给小王。小王再次点击链接支付一元,结果账户里竟然少了49500元。

调查发现,被害人小王在15元购买代刷游戏副本的过程中,被张某等人以“一元木马”为手段,诱骗小王转账1元订单激活费,而实际上,小王电脑早已被木马程序控制,表面上看起来只是转账一元钱,而其实要转多少钱都由犯罪嫌疑人在后台操控,随意修改金额。

利用大数据破案?并非天方夜谭!

如果你是一个美剧爱好者,应该很难忘记《越狱》里Scofield在一面墙上贴出的精密部署计划,大头针钉着的不仅仅是复杂的人事关系和可以打通的关卡暗门,也包含着男主角为了伸张正义的一片苦心。

  越狱第一季截图

杭州余杭警方通过阿里巴巴提供的大数据,将一条围绕“1元木马”开展的诈骗产业链连根拔起。因此,在真实生活中,看似杂乱无章的大数据能帮我们揪出网络空间中的犯罪分子,这并不是天方夜谭。来自蚂蚁金服反洗钱中心的科学家们,已经在利用大数据工具去分析犯罪分子洗钱的蛛丝马迹,包括网络赌博、地下钱庄、贪污受贿,甚至是恐怖融资等,然后提交给警方。

触发蚂蚁金服反洗钱中心汇兑型地下钱庄模型的是一个名为某某的用户。某某在支付宝上有着非常多的资金交易对手,部分在国内,部分在国外,单日交易十分频繁,且呈现分散转入集中转出的特征。同时,这些账户间的资金往来不是整数,但数字常常能被汇率整除。

进一步深入分析发现,某某上游的资金来源基本上都是在韩国、日本、法国等境外登录,这是一些从事海外代购的卖家。而在某某的下游,则是一批来自全国各地的账户,经分析为某某等人的马仔。

海外代购人员卖货收到的都是人民币,而采购又需所在国外汇,需要拿人民币兑换,可是国家每年兑汇额度有限制。于是这些海外代购卖家便把人民币打给某某等人,再由某某分散转给全国各地的马仔们,马仔们到银行兑换成外币后汇给海外的商家。

蚂蚁金服的反洗钱专家们判断,某某等人可能是一个汇兑性地下钱庄团伙,随后将其报给公安机关立了案。

大数据是如何发挥作用的

国际货币基金组织的数据显示,全球GDP总量超过70万亿美元,而每年全球非法洗钱的金额占到全球GDP总量的2%-5%。

各类犯罪分子,包括毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等,采用形形色色的方式将非法所得通过洗钱变成合法收入。那么大数据又是怎样发现这些犯罪分子隐秘的洗钱手段,把他们挖出来的呢?

蚂蚁金服反洗钱中心资深总监李小杰介绍说,反洗钱人员首先需要在海量网络数据中清洗出跟反洗钱有关的数据,建立数据集市。通过分析黑样本以及线下反洗钱积累的经验,研究人员归纳出各种洗钱相关上位犯罪的可疑特征,建立起数据模型。例如网络赌博,这些账户单日交易频繁,常常分散转出,因为赌徒分散在全国各地,同时会有一些不定向返利,因为赌博不是每个人都会赢。再比如贪污受贿,受贿人往往对某一领域拥有掌控权,账户资金交易量巨大,但额度又和用户本人身份不匹配。

一旦账户情形和这些数据模型匹配,依靠大数据建立起来的智能反洗钱系统会自动预警,认为账户存在可疑交易。再由人工做进一步分析,确认可疑后提交给反洗钱部门或是公安机关。其中运用了人工智能和机器学习等前沿科技,由于用智能方式代替了传统人工排查,大大提高了效率,也减小了误报率。

据介绍,下一步蚂蚁金服将利用大数据对毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗7大类洗钱上位犯罪,全部建立起智能监控模型。

山东菏泽中考出现泄题事件:6名涉案人山东菏泽中考出现泄题事件:6名涉案人中共党史上都曾经成立过哪些“三人团”抢座!大学公共课如何终结“后排效应”西译学院女生杀害"闺蜜&q西译学院女生杀害"闺蜜&q女子公交车上晾衣服 你怎么看?女子公交车上晾衣服 你怎么看?“租房新政”来临 西安市场反应如何?挑水果的终极技巧 爱上吃水果就这么简法国凡尔赛宫收古董"打眼&法国凡尔赛宫收古董"打眼&中国买家彪悍!比特币一举冲破700美俩儿子打闹张柏芝笑劝 孩子吵架怎么处王思聪带火了分答 知识变现的春天来了会讲故事的美食 你忍心吃吗马云:与其发展无人机 不如考虑送人上科尔:去年也是3-2去克城 我们处境不只咖啡能提神 这几种健康食物更能抗都是IP惹的“祸”:魔兽火爆时 盛大【攀岩】安吉凤凰山小学攀岩馆开馆【木球】浙江省第二届木球锦标赛缙云开山东菏泽中考泄题 6名涉案人员被立案詹皇欧文各41分创纪录 骑士客胜勇士日本秋田县山中疑现吃人黑熊 4名男女日本秋田县山中疑现吃人黑熊 4名男女湖南一医护人员孩子被患者砍伤 犯罪嫌湖南一医护人员孩子被患者砍伤 犯罪嫌亚马逊违反规定发送危险包裹 或被罚款日本北海道拍出天价西瓜 每个约合人民业主拒交152元车辆临停费 物业锁车高额收益持续盈利 尽在赛维干洗店加盟中国高考状元调查:广州盛产状元 姓王嘉兴发生惨烈车祸!无证宝马酒驾撞上摩探索、探索、再探索—北京泓文博雅艺术哈佛毕业演讲首现大陆学生:教育能改变王健林回应万达商业私有化:价值被严重小强点评板:恶狗频频伤人 脱衣可以浙江2016年高考安排出炉 最高加2公安部:非法集资等涉众型经济犯罪持续怎么让猫在固定地点睡觉教育部:中小学严禁削减、挤占体育课时爱尔威火星车:激情开跑,2016秦皇这里有最美的老杭州风情 现在就带你去那些年曾经上过法庭的“被告”们欧盟外长莫盖里尼确认访俄计划香港保单不受内地法律保护 保监会做出服务差还涨百元停车费 物管与业主的小惊!未来智能手机屏幕能做亲子鉴定傅艺伟为吸毒道歉 儿子力挺:我永远陪